金融法规试题
| 河北银监局青春风采杯知识竞赛题库(三) | 2006-06-20 16:23 |
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71、按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况(A、B、C) A、操作不当 B、系统失误 C、法律风险 D、战略风险 72、按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有(A、B、D) A、组织结构 B、会计规划 C、风险评估 D、对资产和投资的实际控制 73、金融风险是指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得( D )发生偏差，从而发生损失的可能性。 A、预期利率和实际利率 | |
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| 河北银监局青春风采杯知识竞赛题库(二) | 2006-06-20 16:21 |
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84、什么是一般保证？ 答：指当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任，即当债权人向保证人请求履行保证债务时，保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人享有拒绝承担保证责任的权利。 85、什么是金融风险？ 指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。金融风险具有客观性、相关性、可控性、扩散性、不确定性以及隐蔽性和叠加性。 86、什么是资产证券化？ 资产证券化指以目标项目所拥有的资产为基础，以该项目资产的未来收益为保证，通过在.. | |
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| 河北银监局青春风采杯知识竞赛题库(一) | 2006-06-20 16:16 |
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一、简答题 1、《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？ 2003年12月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004年2月1日起施行。 2、《银行业监督管理法》的立法目的是什么？ 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；防范和化解银行业金融风险；保护存款人和其他客户的合法权益；促进银行业健康发展。 3、《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？ 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？ 依法原则；公开原则；公正原则；效率原则。 | |
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| 农村信用社业务知识测试题及答案 | 2006-05-13 09:57 |
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农村信用社业务知识测试题及答案 一、填空 1、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 2、中国人民银行的职责是：在国务院的领导下，制定货币政策，实施货币政策，对金融业实施监督管理。 3、商业银行不得违反规定提高或者降抵利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。 4、行政许可法自 2004年7月1日起 施行。 5、设定行政许可，应当规定行政许可的 实施机关 、条件 、程序 、期限。 6、农村信用社贷款风险分类有 正常 、关注 、次级 、可疑和损失5个档次，后 3个档次为不良贷款。 7、《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失.. | |
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| 银行监管法律法规测试复习题(二)4 | 2006-05-11 15:57 |
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三、多选题 1、在中华人民共和国境内设立的（ ）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。 A金融资产管理公司 B信托投资公司 C财务公司 D金融租赁公司 ABCD 2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。 A 设立 B 变更 C 终止 D 业务范围 ABCD 3、银行业监督管理机构对银行业实.. | |
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| 银行监管法律法规测试复习题(二)3 | 2006-05-11 15:53 |
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二、单选题 91、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》是（）发布施行的。 A、2000年4月23日 B、2000年3月24日 C、2002年4月23日 D、2001年3月24日 答案：B 92、担任工商银行辽宁省分行营业部总经理需具备以下哪些条件： A、大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）。 B、本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 C、高中、中专以上学历（包括高中、中专），或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 D、大专以上（包括大专）学历，金融从业6.. | |
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| 银行监管法律法规测试复习题(二)2 | 2006-05-11 15:49 |
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二、单选题 21、我国商业银行法规定设立城市商业银行的注册资本最低限额是( )。 A 50亿 B 10亿 C 1亿 D 5000万 C 22、关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（ ）。 A 本罪的犯罪主体是特殊主体 B行为人在主观方面只能是“过失” C 行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定 D客观上造成了较大损失。 B 23、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（ ）责任.. | |
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| 银行监管法律法规测试复习题(二)1 | 2006-05-11 15:45 |
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银行监管法律法规测试复习题 一、判断题 1、行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。 （√） 2、一事不再罚原则是行政处罚的原则之一。 （√） 3、国务院银行业监督管理机构实施行政处罚的种类有吊销经营金融业务许可证、 罚款、行政拘留、没收违法所得等 。 （╳） 4、我国.. | |
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| 监管知识参考试题(一)参考答案 | 2006-05-10 21:36 |
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监管知识参考试题参考答案 一、填空题 1、促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 2、管风险、管内控、提高透明度 3、准确分类—拨备充足—做实利润—资本充足率达标 4、最低资本要求、外部监管、市场约束 5、操作 6、令 7、函 8、交易 9、了解客户，了解业务 10、60 11、25% 12、三级资本 13、资本充足率＝（资本－扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本） 14、实收资本或普通股、资本公积、未分配利润和少数股权 15、经银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期.. | |
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| 监管知识竞赛参考试题(一) | 2006-05-10 21:33 |
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监管知识竞赛参考试题 [注意] 一、填空题 1、银行业监督管理的目标是：______________________、_____________________________。 2、银监会成立后，提出了“管法人、______、______、______”的新的监管理念。 3、银监会提出的风险管理长效机制的监管思路是：___________________________________。 4、巴塞尔委员会新资本协议提出了三大支柱：______、_______、_______。 5、巴塞尔委员会新资本协议第一支柱对风险加权资产进行了修改，明确提出将______风险纳入资本监管范畴。 6、银监会依照有关法律或者国务院授权发布行政规章，应采用______形式发文。 7、答复外资金融机构业务申.. | |
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