银行监管法律法规测试复习题
一、判断题
1、行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。 （√）
2、一事不再罚原则是行政处罚的原则之一。 （√）
3、国务院银行业监督管理机构实施行政处罚的种类有吊销经营金融业务许可证、 罚款、行政拘留、没收违法所得等 。 （╳）
4、我国《公司法》规定的公司类型包括股份两合公司和有限责任公司。 （╳）
5、公开、公平、公正和诚实信用是股份发行的原则。 （╳）
6、重大误解的民事行为和限制民事行为能力人实施的行为，属于可撤销、可变更的民事行为。 （╳）
7、《票据法》规定的支票有转帐支票和信用支票。 （╳）
8、不可抗力属于诉讼时效中止的事由。 （√）
9、公立学校的教学楼能用于抵押。 （╳）
10、留置是担保法规定的担保方式。 （√）
11、票据金额更改的，票据有效。 （╳）
12、侵权行为是债的发生原因。 （√）
13、《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。 （√）
14、行政复议中，申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。 （√）
15、银监会及其派出机构对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行全面、综合、客观、公正、的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。 （√）
16、次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债（╳）
17、《有效银行监管的核心原则》不适用于10集团以外的国家。（╳）
18、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御信用风险、市场风险和操作风险。（╳）
19、中华人民共和国的法定货币是人民币。（√）
20、中国人民银行制定的各种利率是法定利率，具有法律效力，任何单位和个人无权变动。（√）
21、转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。（√）
22、任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。（√）
23、《储蓄管理条例》中所称“储蓄机构”是指经中国人民银行或其分支机构批准，各银行、信用合作社办理储蓄业务的机构，以及邮政企业依法办理储蓄业务的机构。（√）
24、储蓄机构经批准可以办理代发工资、代收房租、水电费、电话费等服务性业务。（√）
25、人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的浮动汇率制度。（×）
26、国家对经常性国际支付和转移给予限制。（×）
27、根据贷款通则，贷款人是指从经营贷款业务的金融机构取得贷款的法人、其他经济组织、个体工商户和自然人。 （╳）
28、自营贷款，是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。 （√）
29、长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。（√）
30、贷款通则规定，借款人在银行申请贷款，必须满足的一个条件是在银行开立基本存款账户。（╳）
31、根据贷款通则，对实行整体股份制改造的借款人，应当明确其所欠贷款债务由改造后公司全部承担；对实行部分股份制改造的借款人，应当要求改造后的股份公司按占用借款人的资本金或资产的比例承担原借款人的贷款债务。（√）
32、重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。 （√）
33、为了维护金融秩序，保持社会稳定，同时也是为了保护小额投资者利益，防范道德风险，培养投资者风险意识，今后任何时期我国处理停业整顿、托管经营、被撤销金融机构（不包括期货经纪公司、保险公司）中的个人债券及客户证券交易结算资金问题等问题，都必须遵循“依法清偿、适当收购”的原则。（╳）
34、同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人分别承担保证合同约定责任的一半。（╳）
35、商业银行分支机构在制定和调整实行市场调节的服务价格时，应当充分考虑个人和企事业的承受能力。 （╳）
36、商业银行不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款和取款业务收费。 （╳）
37、金融机构开始出现支付风险时，应立即召开董事（理事）会或股东（代表）大会，并通知中国人民银行当地分支行派员参加，研究确定支付风险的自我救助方案。首先应要求人民银行提供再贷款支持。 （╳）
38、中国人民银行分支行对辖内金融机构的存款人到人民银行反映情况或投诉的，应热情接待，依法解释，但不得作出“保证还款”的承诺或误导。（√）
39、我国《境内机构对外担保管理办法》规定：担保人不得为经营亏损企业提供对外担保。（√）
40、发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡（含IC卡的电子钱包）内的市值不计付利息。（√）
41、从ATM机跨行取款所得的手续费，按机具所有行70％，信息交换中心30％的 比例进行分配。 （√）
42、储值卡的面值或卡内市值不得超过1000元人民币。（√）
43、在我国境内设立的外资金融机构高级管理人员任职资格的管理适用《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的相关规定。（╳）
44、金融机构高级管理人员离任后如不再担任高级管理人员则不需进行离任审计。（╳）
45、对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围，比照政策性银行办理。（╳）
46、违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到撤职处分的金融机构高级管理人员，监管部门将取消其1至10年（包括10年）直至终身高级管理人员任职资格。（╳）
47、《商业银行设立同城营业网点管理办法》中所指的自助银行包括不具有独立营业场所、仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机（ATM）（√）
48、同城支行经批准开业的，申请人应持工商行政管理部门颁发的《营业执照》到相应监管部门领取《金融机构营业许可证》。（╳）
49、商业银行同城支行的业务范围由商业银行在监管部门批准该银行经营的业务范围内授权决定，但不得超出其上一级行的业务范围。（√）
50、依法被撤销金融机构的清算组可以决定小额储蓄存款人可以不申报债权，由清算组根据被撤销金融机构的会计账册和有关凭证，对储蓄存款予以确认和登记。（√）
51、被撤销的金融机构财产的清理和处置应缴纳税金和行政性收费。（╳）
52、金融机构领取和更换金融许可证，应当向银监会或其派出机构缴纳审查费、注册费等相关费用（√）
53、《商业银行授权、授信管理办法》中，授权人是指商业银行一级分行。（╳）
54、授信额度不是计划信用额度，也不是分配的信用规模。（√）
55、商业银行对客户提供的各类信用余额之和等于对该客户的最高综合授信额度。（╳）
56、授信工作尽职是指商业银行授信工作人员按照《商业银行授信工作尽职指引》规定履行了最高标准的尽职要求。（╳）
57、商业银行关键岗位应当实行定期的人员轮换和强制休假制度。（√）
58、股份制商业银行风险评级结果是对股份制商业银行风险状况进行的定量分析。（╳）
59、商业银行不得向关联方发放无担保贷款。（√）
60、商业银行总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经高级管理层同意。（╳）
61、非法金融机构的筹备组织，不视为非法金融机构。（×）
62、监管机构在调查非法金融机构和非法金融业务活动时，即使在证据可能灭失或者以后也难以取得的情况下，也不可以先行登记保存证据。（×）
63、金融企业应当按照交易或事项的实质和经济现实进行会计核算，不应当仅仅按照它们的法律形式作为会计核算的依据。（√）
64、金融企业的营业利润，是指营业收入减去营业成本和营业费用加上投资净收益后的净额。（√）
65、银监会及其派出机构对外披露监管统计信息可以披露汇总数据，也可以披露单家金融机构数据。（ × ）
66、银监会按季对外披露银行业金融机构境内外合并资产、负债、账面利润、加权平均资本充足率、五级分类不良贷款的汇总和分类情况。（ × ）
67、银行业金融机构法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。（ √ ）
二、单选题
1、 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到（）内予以回复。C
A 二个月 B七个工作日 C 三十日 D十日
2、 我国有权制定行政法规的机关是（）A
A 国务院 B 国务院各部委 C 省市人大 D 中央军委
3、 在金融行政管理法律关系中，金融行政管理机关与相对人的法律地位是（ ）的。 B
A 平等的 B不平等的 C完全一致 D不一定平等
4、 目前，商业银行按照行政授权实施的行政管理行为涉及现金管理和（ ）两种行为。
A 支付清算 B 国库管理 C 收缴假币 D储蓄业务 C
5、 行政处罚的法定依据只能是法律、法规或（ ）。
A 规章 B规范性文件 C民族自治条例 D 司法解释 A
6、下列行政机关中，不能成为行政复议机关的是（ ）。
A 县级人民政府 B 中国人民银行分行 C 乡镇人民政府 D银监局 C
7、 下列关于公司的表述不正确的是（ ） 。
A有限责任公司的董事会对股东会负责 B股东大会是股份有限公司的权力机构 C经理是公司的法定代表人 D股份有限公司股份的发行必须同股同利 C
8、 公司在设立时所依据的法律规范是（ ）。
A 《全国所有制企业法》 B《企业法人登记条例》
C 《公司法》 D《个人独资企业法》 C
9、公司合并时，合并前的债权债务（ ）。
A 消灭 B 由新设公司承担 C 由债权人承担 D由公司和债权人共同承担 B
10、 短期贷款按季结息的，每季度末月的（ ）日为结息日
A 10 B 15 C 20 D 5 C
11、 下列不属于汇票的绝对应记载事项的是（ ） 。
A 付款人名称 B 出票地 C 出票日期 D 出票人签章 B
12、 依法应办理抵押登记的，抵押合同的生效时间为（ ） 。
A 抵押交付之日 B 登记之日 C 签订之日 D当事人协商之日 B
13、 出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（ ）。
A 票据无效 B 此项记载无效 C 汇票不得转让 D 可以背书转让 C
14、某行政机关对公民某甲作出罚款3000元的裁决，某甲不服，向上一级行政机关申请复议，复议决定把罚款3000元改为罚款1000元。某甲仍不服，向人民法院起诉。这一行政讼诉的被告应为（ ）。
A 作出原裁判的机关 B 复议机关
C 作出原裁判的机关和复议机关 D作出原裁判的机关或者复议机关 B
15、 在下列各项中属于提起行政诉讼应当具备的条件是（ ）。
A 原告是与本案有直接利害关系的公民、法人或者其他组织 B 对行政处罚不服
C 对行政复议决定不服 D 属于人民法院管辖范围和受诉人民法院管辖 D
16、下列案件属于行政诉讼受案范围的有（ ）。 C
A 人民政府对其工作人员的开除决定
B人民政府关于在某日某时某道路禁止通过的决定
C 人民政府责令某企业停止生产治理环境污染的决定
D 行政裁决机关的终局裁决行为
17、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（ ）%的资产负债比例管理的规定。
A 4 B 6 C 10 D 8 D
18、国务院（ ）、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
A 财政 B 审计 C 税务 D 工商 B
19、银行业金融机构的（ ）经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
A 慎重 B 谨慎 C 审慎 D 合法 C
20、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A 五 B 八 C十 D 十五 A
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