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监管知识参考试题(一)参考答案 （此文已搬到新家）

监管知识参考试题参考答案



一、填空题

1、促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心
2、管风险、管内控、提高透明度
3、准确分类—拨备充足—做实利润—资本充足率达标
4、最低资本要求、外部监管、市场约束
5、操作
6、令
7、函
8、交易
9、了解客户，了解业务
10、60
11、25%
12、三级资本
13、资本充足率＝（资本－扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
14、实收资本或普通股、资本公积、未分配利润和少数股权
15、经银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具，且原始期限至少在5年以上
16、5%
17、10%
18、20％
19、2
20、2亿元人民币
21、五日内
22、ROCA
23、50％
24、商誉、对未并表金融机构的资本投资、对非自用不动产和企业的资本投资
25、50%
26、60%
27、60%，80%
28、11％、13％以上
29、80％
30、10亿、1亿、5千万元人民币
31、1亿元
32、50%
33、85亿元
34、拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）
35、4
36、10%
37、违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）
38、基本指标法、标准法
39、10
40、Capital adequacy、 Asset quality、 Management、 Earnings、Liquidity、Sensitivity to market risk

二、选择题

1、D
2、AB
3、C
4、B
5、AC
6、C
7、BCD
8、D
9、B
10、C
11、ACD
12、B
13、B
14、ABC
15、B
16、ABD
17、ABC
18、A
19、AD
20、ABCD
21、B
22、C
23、C
24、C
25、D
26、A
27、C
28、A
29、ABD
30、B
31、B
32、C
33、B
34、C
35、A
36、B
37、B
38、C
39、D
40、B
41、C
42、B
43、B
44、D
45、B
三、判断题
1、“会议纪要”属于银监会的一种公文种类。（对）
2、“议案” 属于银监会的一种公文种类。（错）
3、银监会不负责银行业协会的管理。（错）
4、金融机构申请开办衍生产品交易业务必须提交设备和系统的安全性测试报告。（对）
5、债权人认为债权人会议的决议违反法律规定，可以在债权人会议做出决议后七日内提请人民法院裁定。（对）
6、债务人提出破产申请时，应当提供关于债权数额、有无财产担保以及债务人不能清偿到期债务的有关证据。（对）
7、多个境外金融机构对中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该金融机构按照外资金融机构实施监督管理。（错）
8、根据WTO承诺，获得在中国一个城市从事人民币业务营业许可的外国金融机构可向位于已开放此类业务的任何其他地区的客户提供服务。（对）
9、监管办事处不可以直接实施行政处罚。（对）
10、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行或相应分行承担。（错）
11、除外国银行在华分行外，《商业银行资本充足率管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资银行、外资银行、中外合资银行。（错）
12、根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2007年12月31日达到最低资本要求。（错）
13、在信贷资产证券化试点工作中，发起机构可以在同一交易中担任贷款服务机构和资金保管机构。（错）
14、各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构须持上级行授权向当地银监局申请开办新业务。（错）
15、在我国，计入附属资本的可转换债券不可由持有者主动回售，但发行人经银监会事先同意可以赎回。（对）
16、金融许可证实行机构编码终身制原则。（对）
17、2004年起，实施贷款质量五级分类的资产范围从各类信贷资产，扩大到开出信用证、承兑、担保和贷款承诺等表外业务。（对）
18、境外金融机构投资入股中资金融机构可以用实物或货币出资。（错）
19、根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务，应向该机构或个人充分揭示衍生产品交易的风险，但不须取得该机构确认其已理解并有能力承担交易风险的确认函。（错）
20、根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。（错）
21、根据《外资金融机构管理条例实施细则》，设立外资独资银行，其唯一股东和最大股东必须是商业银行。（对）
22、银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。（对）
23、非银行金融机构应按月提取资产损失准备金。（错）
24、商业银行服务价格都实行市场调节价。（错）
25、农村信用社省联社不得吸收自然人入股。（对）
26、商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。（对）
27、货币经纪公司可以从事自营业务。（错）
28、汽车金融公司可以办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款。（对）
29、城市商业银行的设立都是按照城市划分，不得在不同城市设立分支行。（错）
30、中央的“十一五”规划提出了“强化资本充足率约束”的要求。（对）